Conciliação bancária e DRE gerencial

O que é

• Conciliação bancária: você baixa o extrato no app/banco (CSV Nubank, Banco do Brasil ou Mercado Pago — ou OFX legado), importa no ERP e decide o que fazer com cada linha.
• DRE gerencial: visão de receitas e despesas por classificação DRE, com resultado e margem.

Como usar a conciliação

1. No banco/app, exporte o extrato em CSV (ou OFX se for o único formato)
2. ERP → Financeiro → Conciliação bancária
3. Escolha a origem CSV (Nubank / BB / Mercado Pago), a conta financeira e envie o arquivo. OFX/QFX fica em Importar OFX / QFX (legado)
4. No workbench, filtre por Status, Tipo (só receita ou só despesa) e Buscar (trecho da descrição, ex.: mercado) e, por linha:
   • ajuste crédito/débito se o extrato veio invertido
   • escolha a ação:
     • Criar no Livro Caixa — ainda não lançou; gera lançamento novo
     • Conciliar com caixa — já existe no livro (mesmo valor ±2 dias); só vincula, não duplica. Também dá para buscar o lançamento em Conciliar com lançamento existente
     • Quitar Conta a pagar — débito igual a um título em aberto (compra/NF a prazo); quita o CAP e lança uma vez no caixa
     • Quitar fiado — crédito igual a um fiado em aberto; quita o título e lança uma receita no caixa
     • Ignorar — não entra no caixa
   • escolha forma e, se for criar, a conta gerencial (digite para buscar); se for quitar CAP ou fiado, selecione o título e a forma do canal correspondente
5. Processe uma linha, as selecionadas ou as “prontas” (categoria / match / CAP ou fiado com título+forma / ignorar)

Para classificar várias linhas iguais de uma vez (ex.: todos os PIX de mercado):

1. Digite o trecho em Buscar e filtre
2. Clique Selecionar todos (vale só para as linhas visíveis)
3. Em Aplicar ao lote, escolha a conta gerencial (ex.: Compras / Insumos) e a forma (ex.: PIX)
4. Confira os cards e clique Lançar prontos uma vez — isso cria no Livro Caixa

O lote preenche o rascunho como lançamento novo (não quita CAP/fiado). Combinação memorizada no lote fica desligada por padrão.

Linhas já lançadas no Livro Caixa (mesmo valor ±2 dias), CAP ou fiado com o mesmo valor restante podem ser sugeridas automaticamente. A regra Lembrar combinação vale na frente da sugestão de título, mas nunca esconde um lançamento que já existe no caixa — nesse caso a linha vem como Conciliar com caixa, para não duplicar. Se duas linhas tiverem o mesmo valor, só uma recebe a sugestão automática — a outra você escolhe na mão. Se o arquivo tiver movimentos que já existiam na mesma conta, o sistema avisa quantas duplicatas ignorou.

Combinações memorizadas

Ao marcar Lembrar combinação numa linha, o sistema guarda o nome da contraparte (o fornecedor, a loja, a pessoa) e repete a conta gerencial e a forma nos próximos extratos. Ele ignora o texto padrão do banco — "Pix - Enviado", "Pagamento", "Compra com Cartão" — porque isso apareceria em todas as linhas do mesmo tipo. Quando a descrição não tem nenhum nome próprio, nenhuma combinação é criada.

Na tela de conciliação, abra Combinações memorizadas para ver o que o sistema aprendeu, quantas vezes cada combinação foi usada e removê-la. Ao remover, as linhas pendentes que ela preencheu voltam ao estado neutro e recebem novamente as sugestões automáticas. Lançamentos já processados não mudam.

Lançamentos criados pelo extrato podem ser desfeitos no mês corrente (gera estorno). Linhas só conciliadas com o caixa podem ser reabertas (o lançamento do Livro Caixa permanece). Quitação de CAP ou fiado pelo extrato não tem desfazer nesta tela.

Como usar a DRE

1. Financeiro → DRE gerencial
2. Escolha mês e ano
3. Veja totais, margem e detalhe por classificação (transferências entre contas não entram)
4. Toque no ? ao lado de cada card para entender a diferença entre caixa (DRE), faturamento (Relatório de vendas) e contribuição da ficha

“Custo da mercadoria” representa compras e insumos pagos no período, não o custo das fichas dos itens vendidos. Lançamentos em lote nos dias 15 e 30 (e NF-entrada confirmada) concentram a despesa no caixa. O ritmo do mês (despesa ÷ dias decorridos × 30) é só uma projeção — não substitui o resultado real. Se o DRE e o Livro Caixa avisarem possível CMV em dobro, revise se a mesma compra entrou pela NF e de novo no lançamento manual.

Perguntas frequentes

O extrato substitui o Livro Caixa? Não. Ele ajuda a conferir e completar. O caixa continua no Livro Caixa / Fluxo.

Posso quitar Contas a Pagar pelo extrato? Sim. Na ação Quitar Conta a pagar, escolha o título em aberto com o mesmo valor e a forma de pagamento. O sistema quita o CAP e lança no Livro Caixa uma única vez.

Posso quitar fiado pelo extrato? Sim. Na ação Quitar fiado, escolha o título em aberto com o mesmo valor e a forma de recebimento. O sistema quita o fiado e lança a receita uma única vez.

Conciliiei a linha errada com o caixa. Consigo reabrir? Sim, em linhas Conciliados use Reabrir conciliação. O lançamento do Livro Caixa não é apagado nem estornado — só some o vínculo com o extrato. Quitação de CAP ou fiado não reabre por aqui.

Duas linhas apontam para o mesmo CAP ou fiado. O que acontece? O título só é pago uma vez. Ao quitar, as outras linhas pendentes que estavam nesse título voltam para Criar no Livro Caixa, para você revisar. No mesmo extrato, o select não oferece de novo um título já escolhido em outra linha.

Todas as linhas do extrato vieram com a mesma conta gerencial errada. Por quê? Uma combinação memorizada está genérica demais e batendo em tudo. Abra Combinações memorizadas na tela de conciliação e remova a combinação suspeita — as linhas pendentes que ela preencheu voltam ao estado neutro na hora.

Como classifico vários PIX iguais de uma vez? Busque o trecho da descrição (ex.: mercado), use Selecionar todos, aplique a conta gerencial e a forma no lote, confira e clique Lançar prontos. Não é preciso lançar um a um no Livro Caixa.

CNAB ou Open Finance estão inclusos? Não. Só CSV (Nubank/BB/MP) e OFX legado.

A DRE é fiscal? Não. É gerencial, baseada no que você lançou/liquidou na tesouraria.